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[融资专题] 融资工作总结范文

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  • TA的每日心情
    慵懒
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    [LV.10]以坛为家III

    发表于 2019-12-23 09:42:57 | 显示全部楼层 |阅读模式
      融资人员年终总结范文1
      时光荏苒,岁月飞逝,不知不觉间已逐渐离我们远去,崭新的正快步向我们走来。回首过去的一年,当初对工作有一丝迷茫和质疑的我,自有幸加入财务部融资团队后,在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下,坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划,这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞,必将使我受用终生。
      我于5月底来到公司财务部融资团队工作,由于之前没有接触过融资方面的工作,所以内心还是紧张的,呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域,虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识,可对于财务融资工作中的实际运用,自己可以说是完全的门外汉,因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑,不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。
      部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我,也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色,完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教,我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性,也了解到自己作为其中一员承担着的责任,更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。
      从最初的一无所知开始,逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等,再到自己亲自去成本方面为企业做出贡献。
      总之,新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命,作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新,阔步向前,宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱,在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度,即“路漫漫其修远兮,吾将上下而求索”。
      融资人员年终总结范文2
      20xx年眨眼间已临近尾声,首先感谢所有领导为我们提供各种锻炼自我,提高素质、升华内涵的机会,同时也感谢一年来支持和帮助的同事们,年终之际,将这一年的工作情况向各位领导和同事汇报如下:
      一、今年的主要工作:
      一立足实际,履行职责作为公司财务部融资专员,我的主要职责是协助领导完成公司融资业务,包括到期贷款的转办,多渠道化解债务、测算金融机构利息,配合贷后检查工作,整理归档文件、以及贷款数据的统计等等。20xx年2月在公司领导的带领下,本人积极和银行信贷员对接具体事宜,顺利完成了我公司和鄂尔多斯农村商业银行2.6亿元贷款的转办,5月份完成子公司水务公司和乌海银行6300万贷款的续贷,全程参与了贷款转办的全过程,从前期贷款模式的确定,申请文件的草拟,到区政府的审批文件,到不动产交易中心的房产抵押的办理,再到借款合同的签订,在转办这笔贷款的过程中,我更加了解银行信贷业务办理的细节,更加明白统筹协调的重要性,受益颇多。
      二同时,我还是公司的一名出纳,作为公司出纳,在不断改善工作方式方法的同时,顺利完成了如下工作:严格执行现金管理和结算业务,和会计核对现金账目,发现金额不符,要及时汇报,及时处理;每月按时做账,申报子公司各项税目;平时在每次付款前坚持履行付款审批手续,对不符合报销手续的开销不予报销。并且积极配合上级部门对我公司进行的财务审计,提前准备所需的财务相关材料,做好前期自查自纠,对检查中可能出现的问题做好统计,并提交领导审阅。
      同时,积极配合康巴什区化债领导办公室完成多项统计表的填制及报送,完成了市全口径债务系统的填报,完成了“一单三账”融资部分;完成了财政部监测系统的填报等。
      二、存在的不足
      回顾一年的工作,取得了不少的成绩,但仍然有很多需要努力的地方:
      一是业务素质提高不快,对新的业务知识学的还不够、不透;专业知识上与其他优秀的同事相比还存在差距。
      二是在统计数据这项工作有时候做的不够细致,深化,往往只局限于固定格式,停留在表面,没有真正的按照不同的口径整理数据,针对这种情况,以后将在数据的统计上多下功夫,保证数据的准确。
      作为一名融资专员,我深感自己肩上的担子的分量,稍有疏忽就可能出现差错。我深感自己岗位的价值,因此,我不断提醒自己,要增强责任心,同时也为自己树立新的目标。
      新的一年,将是公司的融资工作充满考验和挑战的一年,在新的一年里,为提升自己的思想素质和业务能力,我将更加注重学习和锻炼,始终如一的严格要求自己,加强自己对金融专业、会计基本知识的学习,拓宽知识面,更新知识结构,更加熟练掌握专业知识能力,同时提高自己的沟通能力,协调办事能力,综合分析能力,为迎接新的挑战,做出自己应有的贡献。
      融资人员年终总结范文3
      20xx年,在公司经营班子的正确领导下,在相关部门大力支持和热心帮助下,我团结带领部门员工,立足本职岗位,较好地完成了本部门的年初计划工作和领导交办的其他各项工作任务。为了推进新的一年工作开展,现将一年来的工作汇报如下:
      一、加强学习,提高自身素质
      20xx年,是深圳康泰生物制品股份有限公司业务迅猛发展和非常重要的一年,对于公司的融资工作更是充满考验和挑战的一年。为了提升自己的思想素质和业务能力,我注重加强学习和锻炼,始终如一地严格要求自己。一年来,我积极参加公司组织的各项学习活动,通过电视、网络、报纸等方式较为系统地学习和了解了党和国家的方针政策,进一步提高了自己的思想认识水平和政治理论修养,始终做到在思想、行动上与公司同心同德。为了提升自己的业务水平,我还不断加强对当代经济、管理、科技、法律等方面知识的学习,以拓宽知识层面,更新知识结构。通过学习,我更加熟练掌握了推销自我的技巧、推介公司的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等,我的组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面有了较大提高,保证了本岗位各项工作的正常运行。
      二、紧扣中心,认真履行职责
      作为公司融资部经理,寻找银行资金、满足公司经营需求是我的主要职责。在工作中,我紧紧围绕公司的决策部署,立足实际,认真履行岗位职责,取得了实际效果。
      (一)银行融资取得新成效
      公司自成立以来以销售乙肝疫苗为主营业务,公司销售业绩良好,每年利润稳固发展,流动资金充足。20xx年,公司在北京投入巨资建设疫苗产业化基地。由于扩大了生产经营规模,公司需要对外融资满足需求。在融资政策进一步趋紧的大环境下,公司的融资工作人员克服了银行信贷政策对于生物制药行业融资保持冷漠态度的实际困难,在公司管理层的正确领导下,迎难而上,在建设银行、兴业银行、招商银行、华夏银行、中信银行和宁波银行等金融机构做了大量的工作,顺利完成了公司综合授信工作,及时解决了公司业务发展的所需资金。
      截止20xx年12月底,今年公司取得综合授信总额度54500万元,在20xx年取得农行5000万元、中信4000万元,合计9000万元银行综合授信的基础上新增贷款综合授信45500万元,增加幅度505%。目前贷款资金到账14400万元,及时保障了北京疫苗生产基地项目建设的资金需求。特别值得一提的是,今年融资部在融资渠道方面勇于创新和开拓,除成功地操作疫苗产业化项目贷款前提下,还积极开发资本运作市场,成功从兴业银行、建设银行以备用授信的手段得到银行24500万元的信托资金,积累丰富的经验,为整个公司的发展和建设起到非常重要的作用。
      (二)“北京市工业发展资金贴息”实现新突破
      在考虑融资成本最小化的前提下,公司融资人员在与建设银行签署正式贷款合同当月,就以北京民海疫苗产业化项目分别向北京市工业促进局、工信部、北京市发改委申请大额贷款贴息。由于民海公司注册地址在北京,贷款银行在异地和民海公司由于还处于建设期,不符合政府补贴要求的“经营情况良好”的硬件条件,在第一次申请中被政府相关部门确定为“贷款贴息不予支持企业”。在第二次申请中,公司融资人员在管理层的正确指导下,领会政府高层领导思路,确定主攻方向,明确操作步骤,迎难而上,排除万难,顶着多方压力,最终在本年度的最后一批申报项目中通过了民海的贴息申请,直接给公司节省2500万元的成本支出,12月29日已经先期到账620万元,大大缓解公司未来两年的资金压力;同时以此为切入口,打开政府的“贴息”的缺口,保障公司未来使用贷款资金成本的最低化,这也将为公司节省大量的资金成本。
      三、公司规章制度得到落实
      一年来,我按照公司要求,认真贯彻执行公司规章制度,结合工作实际,尽职尽责。
      一是坚持讲原则、讲大局,用事业统一思想,用发展凝聚力量,通过谈心交心等形式,沟通思想,促进了部门成员合心、合拍、合力,创建了心齐、气顺、劲足的工作环境,带动了部门工作的创新发展。
      二是狠抓制度执行。我坚持把严格要求、严格教育、严格管理、严格监督贯穿于思想、作风、纪律、工作的各方面和各环节之中,客观公正地对待部门员工,不厚此薄彼,不搞远近亲疏,营造了相互协作、同舟共济、齐心协力的和谐氛围,增强了部门的凝聚力和战斗力。
      一年来,我和部门员工都能认真执行公司的各项规定,没有发现一例违法违纪问题。
      过去的一年,融资部工作取得的成绩来之不易,是公司领导高度重视和坚强领导的结果,是兄弟部门大力支持的结果,也是融资部全体人员团结奋斗、自加压力和努力拼搏的结果。在此,我向大家表示衷心的感谢!成绩凝聚着领导和同事们的支持、鼓励和帮助,荣誉不仅仅属于我个人,更属于我们这个优秀的团队。成绩不是终点,而是更高、更新的起点。
      随着公司的发展壮大,20xx年融资部的工作任务艰巨繁重。我们将继续在公司的坚强领导下,紧紧围绕经营管理中心工作,用心想事,用心谋事,用心干事,以更加饱满的热情、更加务实的作风,为又好又快地推进公司跨越式发展作出新的更大的贡献。

    2019年上半年财务融资工作总结及
    下半年工作计划
    第一部分
    上半年工作完成情况
    一、各项指标完成情况
    按年初公司职代会要求,2019年全年计划新增授信300亿元,资金到位336.53亿元,使用贷款210.07亿元,资产负债率控制在65%以内。
    上半年,公司新增授信185.52亿元, 完成61.84%;资金到位192.54亿元,完成57.21%;使用贷款112.91亿元,完成53.75%。各项指标均实现“时间过半,任务过半”。资产规模1082.62亿元,净资产430.66亿元,资产负债率60.22%。
    二、项目融资工作
    01
    存量项目融资取得重大突破
    截至6月30日,公司共有61个项目获得银行授信支持,新增授信185.52亿元,累计获批授信1146.18亿元,成功实现向授信规模超千亿、资产规模超千亿、投资完成额超千亿的千亿级企业稳步跨越。
    02
    增厚融资授信保障,降低提款风险
    为有效防控提款风险,自提款难度增大以来,公司正式启动了存量单一授信项目的增量授信融资工作,对于投资体量较大的新增项目也与大型商业银行和政策性银行多点对接,目前保施高速和广那高速已分别获得20亿元增量融资,元蔓玉溪高速20亿元的新增授信农行预计7月下旬上报总行评审。
    三、资本金筹集工作
    01
    承接省补资金筹集投放任务,确认投融资平台身份
    公司参与投资13条“十三五”地方高速公路建设。为有效解决相关项目省补资金的到位问题,省委省政府选定对集团公司和交投公司持续注资,支持做大、做强、做优省属骨干企业,由两家公司放大融资后向相关项目投注资本金,集团承接的资金盘子为89亿元。为此集团未来12年都可获得国资委的持续注资,近3年已纳入省财政中期规划的注资为37.45亿元。公司作为集团基础设施领域的专业投融资平台,是承接资金和任务的主责单位,集团获得注资后将定向投注到基投,可有效降低公司资产负债率,目前已到位14.11亿元。省委省政府的认可和信任确立了公司云南省重要基础设施投融资平台的行业地位,公司市场化运作和政府投融资平台两大职能有效兼容,巩固了公司优质投资商形象,为下一步深化拓展政银企关系扎牢根基。
    02
    多渠道筹措资本金成效显著
    结合公司实际情况,内部筹措方面,公司充分发挥资金的“水龙头”和“发动机”作用,加速资金运转,截至6月30日,累计获得集团注资142.14亿元,筹集其他资金40.96亿元,是目前公司最主要的资本金来源。
    引入外部资金方面,一是与财政部PPP基金合作,这是公司第一个自筹资本金的优质渠道。公司深挖合作潜力,现已累计合作3笔业务,合作规模31.53亿元,已投放18.73亿元。
    二是在引入保险资金方面取得新突破。与建信保险成功签约合作15亿元类永续债权融资,首笔7.3亿元资金已成功投放,与平安保险、太平保险的融资合作也有序推进,公司逐渐积累了保险资金融资的实战经验。
    三是债转股方面,在去年成功与交通银行合作15亿元债转股融资的基础上,趁热打铁、抢抓机遇,二季度正式启动了与工银投资20亿元债转股的合作,目前已完成公司资产评估,待集团评审决策后即可报国资委评审备案。同时,与农业银行、中国银行也同步在对接研究债转股合作方案。
    四、财务资金管理和债务风险防控工作
    一是充分保障项目建设资本金需求,坚持项目建设进度与贷款提款配比的原则,有计划地筹措并投放项目资本金,没有发生过因资本金问题影响项目建设的情况。
    二是继续积极争取各类项目资本金投注,充分挖掘资金效益,加速资金周转,上半年共获得集团注入资本金39.08亿元。
    三是始终做好债务风险防控工作,既做好单个项目还本付息的资金保障,也统筹好所有投资项目总体资金需求,提前谋划,措施得力,平稳度过了每一个还本付息期,资金流动性和安全性管理效果显著。
    四是持续做好控制资产负债率工作,目前资产负债率60.22%,较上年末上升1.76个百分点,按照下半年计划分析,年内资产负债率有望控制在65%以内,但随着投资项目的增加及项目贷款的使用,资产负债水平将继续上升。因此,该项工作要长抓不懈,警钟长鸣。
    五是在合法合规的基础上,提高存量资金使用效率,合理控制资金余额,防止存贷双高,上半年在到位资金总量同比增加的情况下,存量资金不升反降;及时梳理银行账户、借款情况等,对僵尸账户进行清销并及时催收处理到期借款。
    六是积极开展“六支专业队伍”中的财务融资队伍建设,重点在资金管理、融资管理、税收筹划、资产管理等方面邀请业界权威进行全方位专业培训,进一步提升财务融资队伍的专业素质和综合能力。
    第二部分
    下半年的工作计划
    一、加大多渠道筹集资本金的力度
    一是用好现有的资本金筹措渠道,继续深化拓展合作潜力。
    二是抓住政府专项债资金可作为项目资本金的政策契机,争取通过发行政府债券。
    三是提前布局债券、股权投资基金、资产证券化等融资渠道,迎接政策窗口期的到来,同时也为公司开展其他投资模式做准备。
    四是就89亿元“能通全通”省补资金投放事宜加强向集团的汇报请示,确保高质量完成省委省政府交办集团的任务。
    二、抓牢资金管理和债务风险防控工作
    一是继续统筹好项目投资计划,提前做好资本金及贷款资金准备工作,最大限度的保障项目投资建设进度不受资金问题影响。
    二是加强对债务风险防控体系的完善。
    三是组合运用适合公司实际情况的金融工具,有效盘活公司资产,优化公司资产结构、报表结构,提升投融资能力,控制好资产负债率。
    三、拓展并优化银企合作关系
    公司投资体量大、成本控制及贷款期限要求高,只有政策性银行和大型商业银行才能有效满足公司的贷款资金需求,下半年一方面将继续扩大、深化与这些银行的合作规模,与此同时抓住金融机构“资产慌”的契机,扩大与合作规模较小的银行的合作,形成多渠道融资的有效补充。另一方面要统筹并高效利用信贷资源,降低单一银行授信集中度,同时切实推进单一银行授信项目的新增授信融资工作,降低项目提款风险,保障项目提款需求。
    四、加快落实农发行审批项目的提款条件
    三季度要按照6月份召开的融资工作会议要求,紧盯每个提款条件的落实情况,倒排时间节点、责任到人,杜绝出现授信失效的情况。
    五、着力推进融资未落地项目的融资工作
    各项目公司要继续保持二季度抢抓项目融资落地时的主动性和良好状态,做好经验交流分享,加强与公司本部的二级联动,加速推进永勐高速、保施高速二期、永大高速、大理洱海治理、通海杞麓湖治理、保山坝水生态等贷款需求较大的重点项目融资工作,与各合作银行同步多点对接,争取年内实现项目融资的实质性突破。
    境外项目面临更复杂的融资环境和诸多不确定性,下半年要与国开行协同加快万万高速项目报审速度,毫不动摇的推进项目长期贷款融资落地。同时,稳妥推进万万高速 “一带一路”票据融资工作,择机实现公司首笔银行间市场融资。
    六、持续做好财务融资人才队伍建设工作
    市场和政策环境的快速变化要求财务融资工作者养成对政策和市场的敏感性,加强学习和思考,在变化中识别风险、发现机遇。下半年,要加强财务融资人才队伍建设,在实战中练兵,打造一批思想信念坚定、综合素质过硬的“高精尖”人才。提高专业人员的准入门槛和要求,在攻坚克难中升华,全面提高财务融资人员综合素质。
    同志们,公司的事业是伟大的事业,也是需要我们精心呵护、迎难而上、百折不挠的事业,在通往辉煌的路上势必要经历千难万苦,我们选择了公司、公司也选择了我们,我们要带着这份使命感和责任感披荆斩棘、奋勇向前,坚定不移完成各项任务,矢志不渝为公司可持续的高质量发展尽职履责。





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